Un homme de Floride a été accusé d'avoir orchestré un stratagème à la Ponzi de 35 millions de dollars qui ciblait des membres âgés de l'église dans ce que la Securities and Exchange Commission des États-Unis classe comme un exemple de fraude par affinité.
Un communiqué de la Securities and Exchange Commission des États-Unis, publié jeudi, a annoncé l'inculpation de Brent Seaman, un résident de Naples, en Floride, pour avoir "levé frauduleusement environ 35 millions de dollars auprès d'au moins 60 investisseurs par le biais d'une offre de titres non enregistrée". La SEC a noté que "beaucoup de ces investisseurs étaient âgés, retraités et liés à une église de Naples où Seaman était un membre actif".
Les accusations portées contre Seaman font suite à une enquête menée par l'initiative Fraud Against Minority Groups du bureau régional de Miami de la SEC sur des actions qui ont eu lieu entre juin 2019 et septembre 2022. Une plainte déposée par la SEC auprès du tribunal de district américain du district sud de la Floride révèle comment Seaman a dit aux gens qu'il utiliserait leur argent pour investir dans des entreprises technologiques en plus de négocier des devises et des matières premières, promettant des rendements annuels allant de 18% à 48%.
Alors que Seaman a juré que ses investissements étaient "sûrs" et apportaient des rendements "garantis", la SEC a déterminé que ses efforts commerciaux avaient entraîné la perte de millions de dollars et que "son commerce de devises n'était toujours pas rentable".
Selon la SEC, «Seaman aurait également détourné des millions de dollars pour lui-même, en partie pour acheter des voitures de luxe et payer des voyages en avion privé. Enfin, Seaman aurait effectué des paiements de type Ponzi aux investisseurs parce qu'il n'a pas généré de bénéfices suffisants dans le cadre de ses transactions pour payer aux investisseurs leurs distributions mensuelles requises.
"Comme allégué dans notre plainte, Seaman a ciblé les membres de l'église avec de fausses déclarations de succès", a déclaré Eric Bustillo, directeur du bureau régional de la SEC à Miami. Il a décrit les accusations portées contre Seaman comme une preuve du "profond engagement de son agence à poursuivre ceux qui s'attaquent aux investisseurs vulnérables".
En plus de Seaman, la plainte de la SEC accuse Accanito Holdings, LLC, Accanito Equity, LLC, Accanito Equity II, LLC, Accanito Equity III, LLC et Accanito Equity IV, LLC d'avoir enfreint les dispositions d'enregistrement de l'article 5 de la Securities Act of 1933. Les défendeurs, ainsi que Accanito Capital Group LLC et Surge LLC, sont accusés d'avoir enfreint les dispositions antifraude de la Securities Exchange Act de 1934. La SEC a également accusé Seaman d'avoir violé les enregistrements des courtiers de l'article 15 (a) de la Bourse. Loi.
Dans le cadre du stratagème, l'épouse de Seaman, Jana, ainsi que Valo Holdings Group, LLC et Surge Capital Ventures, LLC ont reçu des millions de dollars des investisseurs trompés. Un règlement conclu avec les défendeurs implique que Jana Seaman rembourse 757 154 $ d'argent obtenu sous de faux prétextes, tandis que Valo Holdings Group remboursera 668 240 $. Les accusés n'ont ni admis ni nié les allégations de la SEC.
La déclaration de la SEC annonçant les accusations portées contre Seaman et les personnes et organisations associées s'est terminée par un lien vers la description du site Web de la SEC de la fraude par affinité. La SEC définit la fraude par affinité comme "un type d'escroquerie à l'investissement qui s'attaque aux membres de groupes identifiables, tels que les communautés religieuses ou ethniques ou les personnes âgées".
Comme l'a expliqué la SEC, "la fraude par affinité implique presque toujours soit un faux investissement, soit un investissement dans lequel le fraudeur ment sur des détails importants (tels que le risque de perte, les antécédents de l'investissement ou les antécédents du promoteur du stratagème) .” Dans de nombreux exemples de fraude par affinité, "l'argent donné au promoteur par les nouveaux investisseurs est versé aux investisseurs précédents pour créer l'illusion que le soi-disant investissement est un succès".
«Cela incite les nouveaux investisseurs à investir dans le programme et incite les investisseurs existants à croire que leurs investissements sont sûrs. En réalité, même s'il y a vraiment un investissement réel, l'investissement ne rapporte généralement que peu ou pas de profit. Le fraudeur prend simplement l'argent des nouveaux investisseurs pour son usage personnel, en utilisant souvent une partie pour rembourser les investisseurs existants qui peuvent devenir méfiants.
La SEC a expliqué comment "éventuellement, lorsque l'offre d'argent des investisseurs se tarit et que les investisseurs actuels exigent d'être payés, le stratagème s'effondre et les investisseurs découvrent que la majeure partie ou la totalité de leur argent a disparu".
Les stratagèmes de fraude par affinité impliquent souvent que les fraudeurs utilisent leur appartenance authentique ou supposée à une communauté, comme un groupe religieux, pour convaincre les membres « de leur faire confiance avec les économies durement gagnées du groupe ». La SEC a noté que "à la base, la fraude par affinité exploite la confiance et l'amitié qui existent dans des groupes de personnes qui ont quelque chose en commun".
La SEC conseille aux investisseurs potentiels de rechercher les antécédents d'une personne avant d'accepter de faire affaire avec elle pour éviter d'être victime d'une fraude par affinité. Il met également en garde contre les réclamations qui semblent trop belles pour être vraies, citant "les promesses de profits rapides et élevés, avec peu ou pas de risque" comme "signes d'avertissement classiques de fraude", ainsi que des opportunités d'investissement présentées comme "une fois en- une durée de vie."
CP
